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2013年上半年银行从业考试个人理财真题13

发布时间:2020-07-27 15:36:21 来源:

【摘要】...

  小编为大家整理好了2013年上半年银行从业考试个人理财真题13,大家要及时练习, 努力的为考试而奋斗,不让自己留下遗憾。 备考银行从业考试,亦是如此,面对困难,我们要迎难而上,坚持做题,每日一练的习题小编已经为您奉上了,大家快来做银行从业练习题吧。L3A帝国网站管理系统

2020年初级银行从业资格考试法律法规测试题(一)L3A帝国网站管理系统

  初级银行从业考试真题。二、多项选择题(共40题,每题1分,共40分。错选、少选本题不得分)L3A帝国网站管理系统

  111、商业银行在综合理财服务活动中,可以向特定目标客户销售理财计划,下列关于保证收益理财产品(计划)的说法正确的有( )。L3A帝国网站管理系统

  A.保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益L3A帝国网站管理系统

  B.商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收孟率L3A帝国网站管理系统

  C.商业银行推出保证收益理财产品时,可以承诺除保证收益外还可以获得收益L3A帝国网站管理系统

  D.商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品L3A帝国网站管理系统

  E.商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度,将保证收益的风险控制在一个适宜水平L3A帝国网站管理系统

  112、下列关于封闭式基金的说法,正确的有(  )。L3A帝国网站管理系统

  A.在我国,封闭式基金一般采用网上发行方式L3A帝国网站管理系统

  B.投资者在存续期内可随时申购基金单位L3A帝国网站管理系统

  C.所募集到的资金可以用于长期投资L3A帝国网站管理系统

  D.基金的资金规模基本不变L3A帝国网站管理系统

  E.封闭式基金有固定期限L3A帝国网站管理系统

  113、下列关于GDP变动和证券市场走势关系的分析,正确的是(  )。L3A帝国网站管理系统

  A.持续、稳定、高速的GDP增长,证券市场将呈现上升走势L3A帝国网站管理系统

  B.高通货膨胀下的GDP增长,将刺激证券市场价格加速上涨L3A帝国网站管理系统

  C.宏观调控下的GDP减速增长,表明调控目标得以顺利实现,证券市场平稳渐升L3A帝国网站管理系统

  D.当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现正增长转变的趋势时,证券市场走势将由下跌转为上升L3A帝国网站管理系统

  E.GDP变动和证券市场走势不存在相互影响的关系L3A帝国网站管理系统

  114、建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求,下列关于内部控制制度的说法正确的有(  )。L3A帝国网站管理系统

  A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告L3A帝国网站管理系统

  B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核L3A帝国网站管理系统

  C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理,可以由第三方托管的,应交由第三方托管L3A帝国网站管理系统

  D.因业务合作需要,商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方L3A帝国网站管理系统

  E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务,应与客户签订合同L3A帝国网站管理系统

  115、在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单,账单应列明的信息有(  )。L3A帝国网站管理系统

  A.资产变动L3A帝国网站管理系统

  B.收入和费用L3A帝国网站管理系统

  C.期末资产估值L3A帝国网站管理系统

  D.理财计划投资方向L3A帝国网站管理系统

  E.理财计划收益L3A帝国网站管理系统

  116、商业银行申请开展个人理财业务,应当向中国银监会报送的材料包括(  )。L3A帝国网站管理系统

  A.有商业银行负责人签署的申请书L3A帝国网站管理系统

  B.拟申请业务介绍L3A帝国网站管理系统

  C.业务实施方案L3A帝国网站管理系统

  D.商业银行内部相关部门的审核意见L3A帝国网站管理系统

  E.中国银监会要求的其他文件和资料L3A帝国网站管理系统

  117、商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告,年度报告立包括(  )。L3A帝国网站管理系统

  A.理财计划的销售情况L3A帝国网站管理系统

  B.理财计划的投资情况L3A帝国网站管理系统

  C.理财计划的风险监测与控制情况L3A帝国网站管理系统

  D.理财计划的收益分配情况L3A帝国网站管理系统

  E.理财业务的综合收益情况L3A帝国网站管理系统

  118、商业银行开展个人理财业务有以下(  )情形的,中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。L3A帝国网站管理系统

  A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的L3A帝国网站管理系统

  B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的L3A帝国网站管理系统

  C.挪用单独管理的客户资产的L3A帝国网站管理系统

  D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的L3A帝国网站管理系统

  E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的L3A帝国网站管理系统

  119、根据个人理财业务的不同,个人理财业务的风险管理主要包括(  )。L3A帝国网站管理系统

  A.个人理财业务人员的风险管理L3A帝国网站管理系统

  B.个人理财顾问服务的风险管理L3A帝国网站管理系统

  C.综合理财顾问服务的风险管理L3A帝国网站管理系统

  D.个人理财业务产品开发的风险管理L3A帝国网站管理系统

  E.个人理财业务产品销售的风险管理L3A帝国网站管理系统

  120、商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度,相关人员必须具备的条件有(  )。L3A帝国网站管理系统

  A.具备必要的专业知识、行业经验和管理能力L3A帝国网站管理系统

  B.充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章L3A帝国网站管理系统

  C.理解所推介产品的风险特性L3A帝国网站管理系统

  D.遵守从业人员职业道德L3A帝国网站管理系统

  E.具备独立开发理财产品的能力L3A帝国网站管理系统

  没有努力的学习,就不会感受成功的乐趣。 银行从业考试试题为大家整理好了,希望能够帮助大家轻松备考, 快来检测学习成果吧,一定要抓紧时间练习呦。 预祝大家能够在10月份的考试中通关,取得好成绩。L3A帝国网站管理系统

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