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2013年上半年银行从业考试个人理财真题7

发布时间:2020-07-27 15:25:50 来源:

【摘要】...

  小编为大家整理好了2013年上半年银行从业考试个人理财真题7,大家要及时练习, 努力的为考试而奋斗,不让自己留下遗憾。 备考银行从业考试,亦是如此,面对困难,我们要迎难而上,坚持做题,每日一练的习题小编已经为您奉上了,大家快来做银行从业练习题吧。S0X帝国网站管理系统

2020年初级银行从业资格考试法律法规测试题(一)S0X帝国网站管理系统

  初级银行从业考试真题。一、单项选择题(共90题,每题0.5分,共45分。每题的备选项中,只有一个符合题意)S0X帝国网站管理系统

  51、 关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应(  )。S0X帝国网站管理系统

  A.与银行资产分开管理S0X帝国网站管理系统

  B.按照理财合同约定管理和使用S0X帝国网站管理系统

  C.进行正常的会计核算S0X帝国网站管理系统

  D.为每一个理财计划制作明细记录S0X帝国网站管理系统

  52、 由出票人开立一张远期汇票,以银行为付款人,命令其在确定的将来远期支付一定金额给收款人的汇票是(  )。S0X帝国网站管理系统

  A.银行汇票S0X帝国网站管理系统

  B.银行承兑汇票S0X帝国网站管理系统

  C.商业汇票S0X帝国网站管理系统

  D.远期汇票S0X帝国网站管理系统

  53、 外商独资银行、中外合资银行的分支机构在总行授权范围内开展业务,其民事责任由(  )承担。S0X帝国网站管理系统

  A.各分行S0X帝国网站管理系统

  B.总行S0X帝国网站管理系统

  C.各分行负责人S0X帝国网站管理系统

  D.总行或分支机构S0X帝国网站管理系统

  54、 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括(  )。S0X帝国网站管理系统

  A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料S0X帝国网站管理系统

  B.商业银行未按客户指令进行操作S0X帝国网站管理系统

  C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的S0X帝国网站管理系统

  D.挪用单独管理的客户资产的S0X帝国网站管理系统

  55、 个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括(  )。S0X帝国网站管理系统

  A.道义责任S0X帝国网站管理系统

  B.刑事责任S0X帝国网站管理系统

  C.民事责任S0X帝国网站管理系统

  D.行政责任S0X帝国网站管理系统

  56、 银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品,且聘请第:三方投资顾问的,应提前(  )个工作日向监管部门事前报告。S0X帝国网站管理系统

  A.5S0X帝国网站管理系统

  B.10S0X帝国网站管理系统

  C.15S0X帝国网站管理系统

  D.20S0X帝国网站管理系统

  57、 某银行从业人员在为客户提供理财顾问服务中,要求收取客户当年收益的20%作为回报,这名从业人员的行为构成了(  )。S0X帝国网站管理系统

  A.贪污罪S0X帝国网站管理系统

  B.行贿罪S0X帝国网站管理系统

  C.受贿罪S0X帝国网站管理系统

  D.诈骗罪S0X帝国网站管理系统

  58、 个人理财业务管理部门的内部调查监督,应重点检查(  )。S0X帝国网站管理系统

  A.业务人员操守与胜任能力S0X帝国网站管理系统

  B.操作的合规性与规范性S0X帝国网站管理系统

  C.是否存在错误销售和不当销售S0X帝国网站管理系统

  D.是否配备必要的人员S0X帝国网站管理系统

  59、 关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,下列说法错误的是(  )。S0X帝国网站管理系统

  A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限S0X帝国网站管理系统

  B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产晶销售和服务人员可以直接为其提供服务S0X帝国网站管理系统

  C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划S0X帝国网站管理系统

  D.如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务S0X帝国网站管理系统

  60、 商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度说法不正确的是(  )。S0X帝国网站管理系统

  A.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人S0X帝国网站管理系统

  B.对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核S0X帝国网站管理系统

  C.对于投资金额较大的客户,审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定S0X帝国网站管理系统

  D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况S0X帝国网站管理系统

  没有努力的学习,就不会感受成功的乐趣。 银行从业考试试题为大家整理好了,希望能够帮助大家轻松备考, 快来检测学习成果吧,一定要抓紧时间练习呦。 预祝大家能够在10月份的考试中通关,取得好成绩。S0X帝国网站管理系统

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