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2020银行从业资格考点:个人理财业务分类

发布时间:2020-02-13 11:37:41 来源:乐考网

【摘要】...

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  银行个人理财业务分类y5e帝国网站管理系统

  从不同的角度,对理财业务有不同的分类,广义的银行个人理财业务还包括在个人储蓄、贷款、银行卡等各种金融工具的综合运用基础上提供的理财服务,其范围较宽。 根据个人理财业务实际工作需要,本书所探讨的商业银行个人理财业务,不包括部分商业银行传统业务。y5e帝国网站管理系统

  1.理财顾问服务和综合理财服务y5e帝国网站管理系统

  理财顾问服务和综合理财服务是按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务来分类的。y5e帝国网站管理系统

  银行从业资格考点,(1)理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。 这是一种针对个人客户的专业化服务,不同于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。y5e帝国网站管理系统

  客户接受服务后,自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。y5e帝国网站管理系统

  (2)综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。y5e帝国网站管理系统

  综合理财业务进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。 理财计划是针对特定目标客户群体进行的理财服务,私人银行业务服务对象为高净值客户,业务范围更加广泛,个性化服务特色更强。y5e帝国网站管理系统

  2.理财业务、财富管理业务和私人银行业务y5e帝国网站管理系统

  理财业务、财富管理业务和私人银行业务是按照客户类型进行分类的。y5e帝国网站管理系统

  银行为不同客户提供不同层次的理财服务。其中私人银行业务客户等级最高,服务种类最为齐全,财富管理客户居中。y5e帝国网站管理系统

  小编为大家整理好了银行从业资格考点,大家要及时学习和复习。为了考试通过,很多考生会购买一些辅导课,大家要认真听课,上课时认真听课是最为基础的部分,虽然网络课程是录播的,可以进行反复播放,但是要增强记忆,提高效率,在适当的时候也要做笔记记录。y5e帝国网站管理系统

编辑:dongyajuan

 
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